10月10日，保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《保險資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引（第4號－第6號）》（征求意見稿）。征求意見稿要求，在股權(quán)投資上，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)至少關(guān)注五類風(fēng)險：市場風(fēng)險；投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險；法律風(fēng)險；操作風(fēng)險；道德風(fēng)險。
股權(quán)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)當(dāng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與風(fēng)險合規(guī)管理；投資業(yè)務(wù)與財務(wù)資金管理。
保險機(jī)構(gòu)應(yīng)至少關(guān)注涉及不動產(chǎn)投資的四類風(fēng)險：投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險；交易對手的信用風(fēng)險；法律風(fēng)險；操作風(fēng)險。
不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：投資決策與投資執(zhí)行；投資業(yè)務(wù)與法律合規(guī)、風(fēng)險管理；投資業(yè)務(wù)與投資運(yùn)營管理。
保險機(jī)構(gòu)應(yīng)至少關(guān)注涉及金融產(chǎn)品投資的六類風(fēng)險：投資范圍、交易結(jié)構(gòu)及投資標(biāo)的合規(guī)風(fēng)險；金融產(chǎn)品及投資對手信用風(fēng)險；法律風(fēng)險；投資決策風(fēng)險；交易執(zhí)行及投后管理風(fēng)險；財務(wù)報告及信息披露風(fēng)險。
金融產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包括：信用評估及授信研究與金融產(chǎn)品投資執(zhí)行；投資決策與執(zhí)行；投資與合規(guī)法律、風(fēng)險管理。
此外，保險機(jī)構(gòu)開展開展股權(quán)投資、不動產(chǎn)投資和金融產(chǎn)品，應(yīng)建立針對交易過程中可能出現(xiàn)的不正當(dāng)利益輸送行為的反舞弊管理機(jī)制和相關(guān)制度程序。
