6月3日，中國證監(jiān)會表示，為防止上當(dāng)受騙、保護(hù)好個人財產(chǎn)利益，建議普通個人投資者通過合法渠道參與股票投資買賣；同一天，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》，對咨詢機(jī)構(gòu)開展投資顧問業(yè)務(wù)提出具體規(guī)范要求。
然而在現(xiàn)實中，還是有不少所謂的“機(jī)構(gòu)”，披著“合法”的外衣，干著違法違規(guī)之事。同時，也有不少投資者因為輕信“實力雄厚”的團(tuán)隊而上當(dāng)受騙。
對此，有業(yè)內(nèi)人士在接受《證券日報》記者采訪時表示，投資者必須要選擇合規(guī)的投資咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行相關(guān)的業(yè)務(wù)咨詢，這樣才有法律保障。在謹(jǐn)防上當(dāng)受騙的同時，更要樹立法制觀念，以防被無意卷入其中。
莫輕信“實力雄厚”的團(tuán)隊
最近一段時間，《證券日報》記者頻繁接到所謂的“投資機(jī)構(gòu)”的薦股電話。
6月3日，記者再次接到類似電話，便與對方交流起來。電話中，對方信誓旦旦地表示，只要加入他們的團(tuán)隊，就會有專門的“老師”提供一對一的服務(wù)，可以保證一定的收益率。
當(dāng)記者表現(xiàn)出濃厚興趣的時候，對方建議記者加入一個QQ群。在這個1200多人的群里，記者注意到，只要有新人加入，“資深助理”就會致歡迎詞，稱“團(tuán)隊實力雄厚，真金不怕火煉”，同時附上客服的QQ號碼。
據(jù)《證券日報》記者觀察，在這個群里，所有的群員都被禁言，只允許群主和管理員發(fā)言。
記者添加了“資深助理”提供的QQ號碼。該QQ號的個性簽名極具誘惑力：“選擇我就對了，內(nèi)幕專供”。通過驗證后，對方謹(jǐn)慎地詢問“是要加強(qiáng)合作嗎”。當(dāng)記者表示想了解一下相關(guān)情況的時候，對方隨即提出通過電話進(jìn)行溝通。
“顯然，這種情況是不合規(guī)的。”一位券商人士對《證券日報》記者表示，“我也接到過不少這樣的電話，在與他們的溝通中，發(fā)現(xiàn)他們投資股票的業(yè)績都非常不錯，很吸引人?！?/p>
也正是因為這種不錯的投資業(yè)績，使得一些投資者眼紅，上當(dāng)者也不在少數(shù)。
南通警方日前發(fā)布消息稱，成功破獲一起特大交友薦股詐騙案，民警遠(yuǎn)赴河南鄭州、新鄉(xiāng)搗毀虛假股票交易平臺及3個詐騙窩點，抓獲62名犯罪嫌疑人。警方目前查明，此案中，全國各地上當(dāng)受騙人員超過百人，涉案金額近2000萬元，其中最多一人被騙走70余萬元，且多數(shù)受害人被騙后仍無所覺。
事實上，對于這種行為，證監(jiān)會長期以來都有提醒，并列舉了他們的主要手法：拉人加入薦股交流群、誘導(dǎo)參與新品種投資、設(shè)計種種套路詐騙投資者資金。
同時，證監(jiān)會也一直在提醒投資者要擦亮雙眼，提高警惕，不要因一時貪念參與非法證券期貨投資交易，造成財產(chǎn)損失。如已參與被騙，請收集好證據(jù)材料，及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案。
川財證券金融產(chǎn)品團(tuán)隊負(fù)責(zé)人楊歐雯對《證券日報》記者表示，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，假冒投資顧問、網(wǎng)絡(luò)薦股收費屬于證券投資咨詢活動，未經(jīng)許可，任何機(jī)構(gòu)和個人不得從事此類活動。
“此類活動最直接影響到的就是個人投資者，非法薦股機(jī)構(gòu)或者個人會通過收取服務(wù)費、會員費等方式進(jìn)行詐騙，從而使投資者遭受最直接的利益損失。”楊歐雯說。
她進(jìn)一步介紹，除財產(chǎn)損失外，很多“投資顧問”以“薦股”“理財”為名，實際從事其他違法犯罪活動，如通過網(wǎng)絡(luò)實時喊單，指揮投資者同時買賣股票，涉嫌操縱市場?；蛘T騙投資者參與現(xiàn)貨交易或境外期貨交易，牟取非法利益。嚴(yán)重破壞投資者利益，擾亂我國金融市場秩序，阻礙我國金融市場的健康發(fā)展。投資者在謹(jǐn)防上當(dāng)受騙的同時，更要樹立法制觀念，以防被無意卷入其中。
警惕非法平臺
在證監(jiān)會列舉的不法分子手法中，有一種是“誘導(dǎo)參與新品種投資”。
具體來看，在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進(jìn)行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導(dǎo)其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶，并投入資金參與交易。
事實上，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，除國務(wù)院和國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，其他任何交易場所均不得采取集中競價、電子撮合、做市商等連續(xù)集中競價交易方式，不得采用集中方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，也不得面向普通社會公眾開展?fàn)I銷活動。
證監(jiān)會公布過一起非法銷售“新三板”股票案：洪某某、鄧某某等人控制的安徽某財富資產(chǎn)管理有限公司、安徽某投資管理有限公司及其下轄公司、代理銷售公司和個體銷售人員，通過微信等工具招攬投資者，向投資者推薦“新三板”股票，宣稱某只“新三板”股票即將轉(zhuǎn)板上市，可賺取高額收益，誘使投資者高價向其購買“新三板”股票。
經(jīng)查，洪某某、鄧某某等人銷售的多只“新三板”股票，是其從“新三板”掛牌企業(yè)原始股東處低價購入的，再通過高價轉(zhuǎn)售給投資者獲取巨額利潤。截至案發(fā)，以洪某某、鄧某某為首的犯罪團(tuán)伙，共向社會公眾銷售“新三板”股票金額4348.8萬元。
最終，上海市靜安區(qū)人民法院依法對洪某某、鄧某某等人非法經(jīng)營案作出判決，分別判處洪某某、鄧某某等12人非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑9個月至1年，緩刑1年至3年，并處罰金5萬元至50萬元。
隨著科創(chuàng)板推出的日子越來越近，一些不法分子借“科創(chuàng)板”“創(chuàng)業(yè)板”“納斯達(dá)克”等概念炒作，編造公司即將到上海、深圳或境外交易所上市的噱頭，誘導(dǎo)不明真相的個人購買所謂的“原始股”。有的公司則在推銷產(chǎn)品時兜售“原始股”，承諾高比例分紅，以吸收大量社會公眾資金。
“這些多是騙人錢財?shù)倪`法犯罪活動。”6月3日，證監(jiān)會通過官網(wǎng)提醒投資者，為防止上當(dāng)受騙，保護(hù)好個人財產(chǎn)利益，建議普通投資者通過三種合法渠道參與股票投資買賣：一是滬深證券交易所，二是全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板），三是區(qū)域性股權(quán)市場（也稱四板）。
其中，目前全國設(shè)立的區(qū)域性股權(quán)市場，包括北京股權(quán)交易中心、天津濱海柜臺交易中心等34家。
根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場的通知》，省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市行政區(qū)域內(nèi)已設(shè)立運營機(jī)構(gòu)的，不再設(shè)立；尚未設(shè)立運營機(jī)構(gòu)的，可設(shè)立一家；已設(shè)立兩家及以上運營機(jī)構(gòu)的，省級人民政府要積極穩(wěn)妥推動整合為一家，證監(jiān)會要予以指導(dǎo)督促。
在區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行或轉(zhuǎn)讓證券的，限于股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券以及國務(wù)院有關(guān)部門按程序認(rèn)可的其他證券，不得違規(guī)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓私募債券；不得采用廣告、公開勸誘等公開或變相公開方式發(fā)行證券，不得以任何形式非法集資。
如何辨別非法平臺？對此，證監(jiān)會提醒，從事證券投資或期貨交易，務(wù)必通過合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行，這些機(jī)構(gòu)名單可以到中國證監(jiān)會網(wǎng)站和中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。
不要相信“天上掉餡餅”
在采訪過程中，記者了解到，還有諸多不法分子冒充正規(guī)投資咨詢機(jī)構(gòu)、虛構(gòu)專業(yè)理財業(yè)務(wù)員身份，以提供精準(zhǔn)投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者信任，實施非法證券投資咨詢等活動。
在某平臺上，經(jīng)記者查證后確認(rèn)為假冒的投資顧問，已連續(xù)兩天向記者發(fā)來私信。其中，6月3日其私信稱，“今日老師工作室指導(dǎo)部分用戶建倉的XX股票請于明日開盤前關(guān)注漲幅，切勿追買，隨時止盈出局，驗證好實力，要跟上好票的學(xué)員私信我”。私信后面，還附上了QQ號和微信號。6月4日，其再次發(fā)送私信稱，“今日建倉概念：底部低吸股，短線牛股，收益7個點-20個點”。
“這些‘李鬼’，我也是深受其害?！敝凶C焦桐共享金融研究院負(fù)責(zé)人左劍明對《證券日報》記者表示。那么，為何這些假冒的投資顧問能橫行其道？左劍明認(rèn)為可以從投資者自身和監(jiān)管兩方面進(jìn)行分析。
從投資者自身來說，在投資過程中，因為大家都會盲目的去相信一些所謂的“神話”，特別是一些個股的操作記錄，因此會被不法分子利用。但事實上，從證券市場成立以來，截至目前證券投資咨詢牌照只有100多塊，應(yīng)該說是非常稀有的。這導(dǎo)致打著私募基金或者投資顧問旗號的公司多如牛毛，這其中，又有不少打“擦邊球”的公司。作為普通投資者，很難做出有效的判斷和識別。
從監(jiān)管層面來看，非法的投資咨詢機(jī)構(gòu)往往跨地域經(jīng)營。比如一個位于北京的咨詢機(jī)構(gòu)，如果開發(fā)的是一個上?？蛻?，那么到底是在北京還是在上海立案投訴？如果騙取的資金不到1萬元，對投資者而言維權(quán)成本可能會非常高。因為只有公司所在地的證監(jiān)局才能進(jìn)行立案查處，并且在這過程中會涉及到大量的事務(wù)，這是一個普通投資者無法具備的能力。
“跨區(qū)域監(jiān)管，是導(dǎo)致部分假冒投資咨詢機(jī)構(gòu)存在的原因之一。”左劍明說。他給記者舉了個例子：位于杭州的一家公司，打著某知名財經(jīng)網(wǎng)站的旗號注冊了一個賬號，吸納會員后進(jìn)行詐騙。自己就此事到相關(guān)部門進(jìn)行投訴后，最終結(jié)果仍不了了之。
有法律界人士表示，對投資者而言，千萬不要參與不受法律保護(hù)的全權(quán)委托、口頭承諾、約定分成、坐莊操盤、合謀操縱等違法違規(guī)證券活動，不要相信“天上掉餡餅”的謊言。如果要獲取相關(guān)投資咨詢服務(wù)，一定要選擇合規(guī)的投資咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行相關(guān)的業(yè)務(wù)咨詢，這樣才能有法律上的保障。
值得關(guān)注的是，6月4日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》（以下簡稱《執(zhí)業(yè)規(guī)范》），以加強(qiáng)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)自律管理，促進(jìn)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。
《執(zhí)業(yè)規(guī)范》對咨詢機(jī)構(gòu)開展投資顧問業(yè)務(wù)提出具體規(guī)范要求，并要求在可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間建立信息隔離墻制度。同時，對咨詢機(jī)構(gòu)建立合規(guī)管理制度、設(shè)立合規(guī)部門，以及合規(guī)部門的職責(zé)和合規(guī)審查內(nèi)容等提出要求，要求合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)對分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、人員資格及利益沖突防范等進(jìn)行合規(guī)審查。
“從內(nèi)容來看，《執(zhí)業(yè)規(guī)范》有幾大特點?！甭?lián)儲證券溫州營業(yè)部總經(jīng)理胡曉輝表示，第一，強(qiáng)化責(zé)任主體，法人與投資顧問在經(jīng)營服務(wù)過程中需要嚴(yán)格遵守相關(guān)政策法規(guī)；第二，要求投資者適當(dāng)性管理；第三，突出合規(guī)管理在經(jīng)營全過程的重要監(jiān)督作用；第四，對虛假宣傳、過度宣傳、違規(guī)承諾等做出明確規(guī)定。
他表示，新的制度體現(xiàn)了對投資者的保護(hù)，突出了合規(guī)經(jīng)營，將會長期、有效的規(guī)避投資公司虛假、夸大吸引客戶的現(xiàn)象。
